Evalúa el riesgo deudor de tu cartera

Hay que analizar numerosos indicadores, como los datos macroeconómicos del país y del sector de actividad de la empresa, así como su historial de pagos, etc. ICON te facilita Evaluaciones para conocer la capacidad de pago de una empresa, o la Recomendación Máxima de Crédito.

Previo análisis de una empresa te facilitamos una evaluación, que mediante una calificación del 1 al 10 te permitirá comprender de un vistazo en qué medida tus compradores o proveedores tienen la capacidad de cumplir sus compromisos financieros. Accesible desde nuestra plataforma de gestión de riesgos iCON, esta evaluación tiene en cuenta atributos financieros como la rentabilidad, la solidez financiera y los ratios de solvencia de la empresa.

Tras analizar una empresa, proporcionamos una calificación del 1 al 10, que te permite comprender de un vistazo hasta qué punto es probable que tus deudores o proveedores cumplan con sus compromisos financieros. Accesible desde nuestra plataforma de gestión de riesgos iCON by Coface, esta evaluación tiene en cuenta atributos financieros como la rentabilidad, la solidez financiera y los ratios de solvencia de la empresa.

Nuestra Evaluación de Riesgo Deudor, evalúa la probabilidad de que una empresa pueda cumplir con sus obligaciones financieras durante un periodo de 12 meses, incluidos los compromisos con las contrapartes. Esta evaluación considera varios indicadores financieros, incluyendo la estabilidad financiera, la rentabilidad, el historial de pagos y reclamaciones, y los ratios de solvencia. Además, incorpora datos cualitativos como las condiciones comerciales actuales de la empresa y el rendimiento de la gestión.

Cuanto más informado estés, más confianza tendrás a la hora de tomar decisiones comerciales. iCON incluye un completo conjunto de soluciones de análisis de riesgos y toma de decisiones, diseñadas para ayudarte a evitar los impagos y a identificar oportunidades de crecimiento. Tanto si necesitas verificar la solvencia de nuevos proveedores, recomendaciones sobre límites de crédito o evaluaciones de riesgo de clientes, tenemos una solución que se adapta a tus necesidades.
 

Coface utiliza una gran variedad de datos: datos de riesgo descriptivos, predictivos y prescriptivos, datos de riesgo micro y macroeconómicos, sectoriales y regionales, información cuantitativa y cualitativa, etc. Los datos proceden de nuestra propia experiencia en siniestros, del comportamiento de pago comercial a nivel internacional, de información sobre el recobro de deudas y de evaluaciones sectoriales y de riesgo por país realizadas por expertos.

La evaluación del riesgo financiero es crucial en la evaluación del riesgo comercial, ya que ayuda a identificar los posibles problemas financieros a los que puede enfrentarse una empresa. Esta evaluación tiene en cuenta factores como el nivel de endeudamiento, la liquidez y la rentabilidad, y contribuye a una sólida gestión del riesgo.

Las herramientas de evaluación del riesgo crediticio permiten a las empresas evaluar la solvencia de sus clientes o socios comerciales, lo que les permite tomar decisiones informadas sobre las condiciones de crédito y las estrategias de mitigación del riesgo. Esto ayuda a minimizar el riesgo financiero asociado a las relaciones comerciales.