Macroeconomía, geopolítica, insolvencia o quiebras: ¡La disrupción puede surgir de la nada! Una decisión comercial equivocada puede afectar seriamente tu negocio. Pero, ¿y si tuvieras una forma sencilla de evaluar la salud financiera de tus contrapartes de un vistazo? Vamos a sumergirnos en el Urba360 Score y cómo puede aportar confianza a cada decisión y ayudarte a comerciar de manera más inteligente.
Disrupción y señales tempranas: ¿a qué debo prestar atención?
Impactos geopolíticos y económicos
Ucrania-Rusia, guerras comerciales, aranceles de EE.UU., guerra Israel-Hamas… Cuando pensamos en la disrupción de las cadenas de suministro, típicamente consideramos eventos importantes. Así que, ya sea la invasión de Ucrania, el bloqueo del Canal de Suez por el carguero Ever-Given, o un evento climático, ahora estamos viendo que el riesgo es más prevalente en todos los mercados y economías importantes.
Impacto de las insolvencias
Francia, Alemania, Italia, Países Bajos en la UE, pero también Estados Unidos, Reino Unido, Japón y Brasil en otras partes del mundo: las insolvencias están aumentando en todas partes y superan los niveles previos a la pandemia (2019). De hecho, a pesar de los titulares, la causa continua principal de la disrupción de la cadena de suministro es el fracaso empresarial, el evento principal puede ser el punto de desencadenamiento.
Las empresas no son entidades independientes, tienen muchas conexiones con socios comerciales, tanto a nivel nacional como global: clientes y proveedores. Una cadena de suministro es la interconexión de estos enlaces que trascienden el suministro directo y se extienden a los niveles secundarios y más allá de los proveedores.
Pero no te dejes engañar: ¡puede que no sea una empresa de tu cadena de suministro primaria la que representa un riesgo! El riesgo también proviene de niveles más altos de la cadena de suministro. Por lo tanto, debes monitorear a tus proveedores no solo en el momento de la incorporación, sino también durante todo el ciclo de vida de esa cadena de suministro, ya que es un componente crítico de tu negocio y de tu propia solvencia.
Para proporcionarte este tipo de advertencias tempranas, nuestro puntaje está diseñado para representar la probabilidad de incumplimiento de la empresa en los próximos 12 meses, con una evaluación unificada en todo el mundo.
Una de las principales especialidades de Coface es detectar y evaluar empresas dentro de tu cadena de suministro que son muy débiles y que, desde una perspectiva de probabilidad de incumplimiento, clasificamos como de alto riesgo. Nuestros análisis no solo se centran en partes individuales de la cadena de suministro, sino también en las interacciones entre las empresas en la cadena. Evaluamos a tus compradores, considerándolos como un ecosistema donde las empresas están conectadas directa o indirectamente entre sí. Así es como podemos advertirte lo antes posible de cualquier debilidad que pueda surgir. ¡Y eso te da tiempo para reaccionar!
Como un avión, tu negocio necesita estar en el aire el mayor tiempo posible. Pero las insolvencias y cualquier tipo de impacto pueden realmente dejar ese avión en tierra. En última instancia, si no tienes tiempo para reaccionar, puede afectar gravemente a tu negocio.
Andrew Share, Director de Soluciones de Ingeniería de Grupo
¡Cuidado (también!) con tu propio sector
Cuando se trata de la conexión dentro del mismo sector, cada empresa piensa que conoce perfectamente su propio sector. Pero esto no es cierto. Las insolvencias no solo son intersectoriales, sino que también ocurren dentro del mismo sector, lo que indica debilidad interna. Nuestros estudios económicos recientes subrayaron que muchas reclamaciones provienen de los mismos sectores. Esto significa que, además de tus diferentes niveles de proveedores, es crucial mantener un ojo en todo tu sector.
El segundo punto es que algunas industrias muestran vulnerabilidades sistémicas que amplifican el riesgo. Y lo que sucede es que, si miras a la empresa individual de tu proveedor, puede que no esté en riesgo, pero lo que ves es que todas las conexiones desde y hacia este proveedor se están debilitando y desinflando. ¡Esta es una señal de advertencia que debes analizar y monitorear!
Cuando se trata de medir el riesgo hoy en día, necesitamos enfocarnos más en las señales débiles que en las señales fuertes. Después de las pandemias, todas las señales fuertes se han diluido con el tiempo, ¡pero las señales débiles se han vuelto más fuertes!
Matteo Gatti, Jefe de Estrategia de Datos, Región Mediterránea y África
Advertencias tempranas y predictibilidad: ¡despliega el radar Urba360!
Una poderosa plataforma de gestión de riesgos, Urba360 proporciona una vista de 360 grados de todo tu portafolio de socios comerciales. Accedes a información predictiva, prescriptiva y descriptiva sobre empresas de todo el mundo, lo que te permite tomar decisiones estratégicas para mitigar riesgos y fomentar el crecimiento futuro.
- Puntuación: refleja la probabilidad de incumplimiento en un período de 12 meses. Todas las empresas son evaluadas utilizando una puntuación estandarizada de 0 a 10, para que puedas adoptar un enfoque coherente a nivel global.
- Opinión de crédito: Accede a opiniones de crédito formuladas por el equipo de expertos en crédito comercial de Coface. Las recomendaciones tienen en cuenta el rendimiento financiero actual, datos históricos, pronósticos futuros y registros de reclamaciones de seguros.
- Ratios financieros: 24 ratios financieros disponibles para entender cómo el rendimiento financiero de una empresa se compara con otras empresas de su grupo de pares. El ratio se calcula utilizando la facturación, el patrimonio de los accionistas, los activos fijos, los pasivos y los resultados financieros.
- Índice de pagos atrasados: Evalúa el riesgo potencial de futuros impagos de tus prospectos y socios comerciales actuales. Tienes la información actualizada sobre el comportamiento de pago que necesitas para informar la toma de decisiones y la gestión de riesgos.
- Evaluaciones de riesgo país: Entiende el riesgo relativo presentado por las empresas de todo un país. La evaluación se calcula utilizando datos macroeconómicos, financieros y políticos, reflejando el riesgo de crédito promedio en todo el país.
- Evaluación de riesgo sectorial: Accede a evaluaciones de riesgo únicas en 13 sectores principales, basadas en la evolución de cinco indicadores financieros: ingresos, rentabilidad, ratio de deuda neta, flujo de caja e información confidencial de reclamaciones.
Mira nuestro seminario web dedicado a continuación para aprender más sobre:
- ¿Qué hay detrás del puntaje Urba360 y cómo se calcula?
- ¿Cómo interpretarlo y aplicarlo en escenarios de la vida real?
- Una demostración en vivo para ver el puntaje en acción
